Mejorar la Precisión de la IA con Retroalimentación del Admin para el Monitoreo de Transacciones Sospechosas
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En Expensya, entendemos que equilibrar la seguridad y la experiencia del usuario es crucial, especialmente cuando se trata del monitoreo de transacciones. Nuestro sistema impulsado por IA actualmente analiza las transacciones realizadas con tarjetas Expensya para identificar y marcar actividades sospechosas.
Las alertas para transacciones de alto riesgo se envían al admin de las tarjetas Expensya, quien puede revisar y marcar estas transacciones como sospechosas o válidas.
Para mejorar la efectividad del sistema, hemos implementado un ciclo de retroalimentación donde los administradores de tarjetas pueden brindar información al marcar una transacción sospechosa como válida.
Cuando una Transacción Es Marcada como Sospechosa
Los admins tienen dos opciones:
- Marcar como "Todo Bien"
- Si un admin marca una transacción como válida, se le pedirá que proporcione retroalimentación para ayudarnos a mejorar la precisión de la detección de transacciones inusuales.
Esta retroalimentación es crítica para comprender la razón detrás de su decisión y se usará para ajustar el algoritmo de IA. - Marcar para Revisión Interna
- Si una transacción se confirma como sospechosa, no se necesita una solicitud de retroalimentación, ya que esta entrada refuerza las capacidades de detección de la IA para verdaderos positivos.
Utilizando la Retroalimentación y la Comprensión Contextual para Mejorar el Algoritmo de IA
Al aprovechar los valiosos insights proporcionados por los admins e integrar detalles esenciales de las transacciones, el sistema de IA se volverá más refinado, reduciendo los falsos positivos y optimizando su capacidad para identificar actividades sospechosas genuinas.
Así es como estamos mejorando el algoritmo:
- Incorporando Retroalimentación de los Admins: La IA aprenderá de las clasificaciones de los admins, mejorando su capacidad para distinguir entre transacciones sospechosas y legítimas. Con el tiempo, esta retroalimentación mejorará el proceso de toma de decisiones del algoritmo, reduciendo las alertas innecesarias.
- Utilizando Información Relacionada con el Presupuesto: Al integrar datos de presupuestos en el análisis de transacciones, la IA puede evaluar con mayor precisión el contexto de cada transacción. Por ejemplo, si una transacción se alinea con un presupuesto preaprobado, será menos probable que se marque como sospechosa.
- Excluyendo Transacciones Reembolsadas: Las transacciones que han sido reembolsadas se excluirán del análisis de actividades sospechosas. Esto asegura que la IA se enfoque en actividades financieras relevantes y evite alertas innecesarias.
Casos de Uso que Ilustran las Mejoras de la IA
Para ilustrar cómo funcionará la IA mejorada, aquí hay algunos escenarios del mundo real:
- Escenario 1: Viaje Aprobado por Presupuesto
- Contexto: Un titular de tarjeta realiza una transacción exitosa en Túnez bajo un presupuesto preaprobado titulado "Viaje a Túnez".
- Mejora: Al analizar esta transacción, la IA tendrá en cuenta el motivo del presupuesto. La transacción no se marcará como sospechosa, reduciendo las alertas innecesarias para los administradores.
- Escenario 2: Comerciante Familiar con Altos Montos
- Contexto: Un titular de tarjeta realiza una compra de alto valor con Figma, un comerciante donde transacciones previas de alto valor han sido marcadas como "Todo Bien" por los admins.
- Mejora: La IA reconocerá el historial de retroalimentación del admin para este comerciante y considerará la transacción actual como válida, evitando así alertas falsas.
- Escenario 3: Transacciones Reembolsadas
- Contexto: Un titular de tarjeta completa una transacción que luego es reembolsada.
- Mejora: La IA identificará el reembolso y automáticamente excluirá la transacción del análisis de actividades sospechosas, eliminando alertas innecesarias para los admins.
Nuestro objetivo es crear un sistema de IA más inteligente y adaptativo que reduzca los falsos positivos y mejore la precisión general en el monitoreo de transacciones.
Al aprovechar la retroalimentación de los administradores y los datos relacionados con el presupuesto, estamos construyendo una solución que mantiene las operaciones financieras seguras sin sacrificar la eficiencia o la confianza.
Con menos alertas innecesarias, los administradores pueden centrarse en riesgos genuinos, confiados en que el producto de la tarjeta Expensya está funcionando de manera inteligente y efectiva.
